본문 바로가기

분류 전체보기185

JEPI와 JEPQ 적절한 배분 (리스크 분산) 미국 프리미엄 수익형 ETF 중 가장 인기를 끌고 있는 JEPI와 JEPQ는 모두 JPMorgan에서 운용하는 상품으로, 월배당과 옵션 프리미엄 전략을 통해 안정적 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. 하지만 두 ETF는 기초 자산 구성과 전략 방향에서 큰 차이를 보이며, 이 차이를 이해하지 못하면 투자 비중 조절에 실패할 수 있습니다. 이 글에서는 JEPI와 JEPQ 적절한 배분 (리스크 분산), 수익률 비교, 그리고 어떤 비중으로 포트폴리오에 편입해야 하는지를 자세히 분석합니다. JEPI: 배당 안정성과 저변동 프리미엄 전략JEPI는 S&P500에 기반해 고배당/저변동 종목을 선별하여 포트폴리오를 구성하고, 동시에 ELN(지수연계증권)을 통해 옵션 프리미엄 수익을 추구합니다. 즉, 직접 옵션을 매도하.. 2025. 5. 6.
커버드콜 ETF 구성 원리와 수익률 비교 커버드콜 ETF는 최근 몇 년간 꾸준한 월배당과 고정적인 수익률로 많은 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 하지만 이 ETF가 어떻게 구성되어 수익을 만들어내는지, 또 대표 상품 간의 수익률 차이가 왜 발생하는지에 대한 구체적인 이해 없이 단순히 '배당이 높다'는 이유로 투자하는 사례도 많습니다. 이번 글에서는 커버드콜 ETF 구성 원리와 수익률 비교, 프리미엄 수익 창출 방식, 그리고 대표 ETF 간 수익률 비교를 통해 올바른 투자 판단에 도움을 드리고자 합니다. 커버드콜 ETF란? 구성 구조부터 이해하자커버드콜 ETF는 주식(기초자산)을 보유하면서 동시에 해당 주식의 콜옵션을 매도하는 '커버드콜 전략'을 ETF 형태로 상품화한 것입니다. 이 전략은 상승장에서 초과 수익을 제한하는 대신 옵션 프리미엄을 .. 2025. 5. 6.
파이어족 준비하는 커버드콜 활용법 파이어족(FIRE족, Financial Independence Retire Early)은 ‘경제적 자립과 조기 은퇴’를 목표로 하는 사람들이며, 최근 2030세대를 중심으로 그 수가 급격히 증가하고 있습니다. 단순한 저축이나 절약만으로는 안정적인 조기 은퇴를 실현하기 어렵기 때문에, 현금 흐름을 창출할 수 있는 전략이 필요합니다. 그중 하나가 바로 ‘커버드콜 전략’입니다. 커버드콜은 안정적인 수익과 리스크 관리가 동시에 가능한 옵션 전략으로, 파이어족이 추구하는 ‘지속 가능한 수익’ 구조에 잘 맞습니다. 본 글에서는 커버드콜의 개념과 파이어족 준비하는 커버드콜 활용법, 그리고 실전 적용 전략까지 구체적으로 소개하겠습니다. 커버드콜이란? FIRE족에 적합한 이유커버드콜(Covered Call)은 주식을 보.. 2025. 5. 6.
미국 배당+커버드콜 투자법 2025년 현재, 미국 주식시장에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들 사이에서 배당주와 커버드콜 전략을 결합한 방식이 주목받고 있습니다. 이 전략은 꾸준한 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구할 수 있어 변동성이 높은 시장에서도 수익을 방어하는 데 효과적입니다. 특히 고령 투자자나 자산을 지키면서 수익을 창출하고 싶은 투자자에게 적합한 전략입니다. 본 글에서는 미국 배당+커버드콜 투자법을 통한 전략의 개념, 조합 방식, 주의점 등을 실전 사례와 함께 자세히 설명드리겠습니다. 미국 배당주의 기본 이해미국 주식시장에는 오랜 기간 동안 꾸준히 배당을 지급해온 우량한 기업들이 다수 존재합니다. 대표적으로 코카콜라(KO), 존슨앤존슨(JNJ), P&G(PG) 같은 기업들은 ‘배당 귀족주’로 분류되며, 2.. 2025. 5. 6.

티스토리툴바